Finanzkonzepte
Wir sind Ihre zweite Meinung – probieren Sie uns aus!
Für unsere Mandanten erarbeiten wir Finanzgutachten und Konzepte, um Ihre allgemeinen Absicherungen, Altersvorsorge, Energiekosten sowie Immobilienfinanzierung zu optimieren.
Ganzheitliche Finanzberatung verständlich verpackt in eine konzeptionelle Beratung. Das Ziel des für Sie individuell erstellten Konzeptes bleibt stets, mit geringerem finanziellen Aufwand mehr Leistung zu erzielen. Die Konzepte passen sich hierbei den jeweiligen Lebensphasen des Kunden an.
Leistungsübersicht
Unsere Leistungen –
Ihr Erfolg
Absicherung
Es ist an der Zeit, Ordner zu durchstöbern, um nach Optimierungspotenzial und Vertragsleichen zu fahnden.
Altersvorsorge
Für das Alter vorzusorgen bedeutet Verzicht. Wir sorgen allerdings dafür, dass Ihr heutiger Verzicht im Rahmen bleibt und sich später wirklich auszahlt.
Absicherung
Aufgeräumte Absicherung –
keine verstaubten Verträge
Verträge, die es sich manchmal seit Jahrzehnten in Ihren Ordnern bequem gemacht haben und regelmäßig, beinahe unbemerkt, finanziellen Tribut fordern. Es ist an der Zeit, Ordner zu durchstöbern, um nach Optimierungspotenzial und Vertragsleichen zu fahnden.
Ein bisschen entstauben reicht aber nicht aus. Es muss gründlich gefegt und aufgeräumt werden. Überlassen Sie dem Team von Casper & Treitl die lästige Pflicht – wir finden das MEHR für Sie.
- Vertragsoptimierung
- Kostensenkung
Durch unsere Direktanbindungen an Premium-Partner im Assekuranzbereich sind wir in der Lage, bei bestehenden Verträgen Rabattstufen von bis zu 20 % an unsere Mandanten weiterzugeben. Und die gleichzeitige Steigerung der garantierten Vertragsleistungen gewährleistet ein unschlagbares Preis-Leistungsverhältnis.
Geben Sie Ihren Policen die Chance, wirklich für Sie da zu sein.
Ihr Anliegen
Sie möchten Ihre vorhandenen Absicherungen auf den Prüfstand stellen?
Unsere Lösung
Für uns zählt nur das Wesentliche! Weiterhin legen wir den Fokus auf ein ausgewogenes Preis-Leistungs-Verhältnis.
Ihr Vorteil
Verbesserte Kenntnis Ihrerseits und ein solider Marktüberblick führen zu einem erheblichen Mehrwert und Kostensenkungen.
Altersvorsorge
Dem Alter
mit Vorsorge begegnen
Bedeutet für das Alter vorzusorgen, heute schon zu verzichten? Natürlich.
Wir sorgen allerdings dafür, dass Ihr heutiger Verzicht im Rahmen bleibt und sich später wirklich auszahlt.
Bei vielen Deutschen klafft zwischen dem, was im jährlichen Rentenbescheid ausgewiesen wird, und dem, was man sich für das Alter wünscht, eine beachtliche Lücke. Diese Versorgungslücke gilt es rechtzeitig mit den passenden Mitteln zu schließen. Denn nicht für jeden Vorsorgetyp ist auch jede Maßnahme der Altersvorsorge geeignet.
Durch unser verständliches Konzept vermitteln wir Ihnen alles Notwendige und Wissenswerte. Sie erhalten außerdem ein umfangreiches Finanzgutachten, welches die passenden Vorschläge für Ihre Altersvorsorge enthält.
- Klärung des IST-Standes
- Arbeit- und Gesetzgeber werden nach Möglichkeit miteinbezogen
- individuelle Konzepterstellung
- sämtliche Anlageformen werden berücksichtigt und abgewogen
Lassen Sie sich überraschen, wie kreativ und dabei absolut sicher Altersvorsorge gestaltet werden kann.
Ihr Anliegen
Ergänzend zur staatlichen Altersrente beabsichtigen Sie, sich ein zusätzliches Finanzpolster für den Ruhestand aufzubauen?
Unsere Lösung
Durch konzeptionelle Finanzplanungen verbunden mit umfassender Beratung geben wir Ihnen verschiedene Absicherungsmöglichkeiten an die Hand.
Ihr Vorteil
Wir sichern Ihr Einkommen im Alter!
Baufinanzierung
Stabile
Baufinanzierung
Haben Sie ihn schon realisiert: den Traum von den eigenen vier Wänden?
Oder sind Sie sich noch unsicher, ob eine Baufinanzierung überhaupt Sinn macht? Natürlich hängt die Möglichkeit der Finanzierung einer Immobilie von vielen Faktoren ab. Wie viel Eigenkapital steht zur Verfügung? Welche monatliche Kreditrate ist leistbar? Sind öffentliche Fördermittel erhältlich und wie komme ich an diese?
Wir erstellen mit Ihnen gemeinsam ein persönliches Konzept für Ihre Baufinanzierung. Die Zusammenarbeit mit über 400 Bankpartnern bietet uns die Möglichkeit, das für Sie perfekte Angebot zusammenzustellen. Zusätzlich komplettieren wir das Paket durch öffentliche Zuschüsse, deren Beantragung wir selbstverständlich für Sie übernehmen.
- Individuelle Laufzeiten bei optimalen Zinsen
- Sondertilgungen und Tilgungsaussetzungen
Und weil sich Lebensumstände ändern können, ist stets Flexibilität gefragt. Unsere Konzepte sind von Anfang an darauf ausgelegt, sich Ihren Bedürfnissen anzupassen und dabei das für Sie beste Ergebnis zu erzielen.
Ihr Anliegen
Sie beabsichtigen, den Erwerb einer Immobilie zu finanzieren?
Unsere Lösung
Neben einem alternativen Finanzierungskonzept verfügen wir über ein umfassendes Portfolio aus über 400 Finanzierungspartnern und Direktanbindungen.
Ihr Vorteil
Mit einer schnellen und verlässlichen Abwicklung profitieren Sie von einem deutlich geringeren Einsatz Ihres Eigenkapitals.
Lohnoptimierung
Lohnoptimierung
die sich auszahlt
In Deutschland drohen immer mehr Firmen, an der Besetzung wichtiger Stellen mit Fachkräften zu scheitern. Unternehmer müssen sich immer häufiger die Frage stellen, wie man diesem negativen Trend entgegentreten kann.
Mit unserer Hilfe können Sie die Abgabelast auf Lohn und Gehalt spürbar senken. Einfach ausgedrückt steigen die Nettoauszahlungen, während die Kosten für das Unternehmen sinken. Arbeitnehmer und Arbeitgeber profitieren dabei von einer Einsparung der Lohnnebenkosten von bis zu 2.000 Euro jährlich.
So heben Sie ganz automatisch die Attraktivität Ihres Unternehmens für Arbeitnehmer, schaffen finanziellen Raum für Arbeitsplätze sowie Investitionen und verbessern die Wettbewerbsfähigkeit.
- mehr Geld netto vom Bruttogehalt für Mitarbeiter
- sofort spürbare Effekte
- attraktive betriebliche Versorgungssysteme schließen Versorgungslücken
- zufriedene, loyale Arbeitnehmer und bessere Marktposition
Lassen Sie uns die Motivation Ihrer Mitarbeiter steigern und Ihr Unternehmen marktsicherer machen.
Ihr Anliegen
Sie haben Probleme bei der Mitarbeitergewinnung oder hohe Fluktuation innerhalb der Belegschaft?
Unsere Lösung
Durch Anwendung von bis zu 108 Bausteinen im Bereich der Sozialversicherungen erreichen wir einen Mehrwert für jeden Mitarbeiter.
Ihr Vorteil
Neben Steuer- und Sozialabgabevorteilen bekommen Ihre Mitarbeiter mehr Netto vom Brutto.
Energiekosten
Energie
mit Potenzial
Natürlich wissen Sie, dass Energie nicht in der Steckdose oder dem Heizkörper entsteht. Energie muss für den Hausgebrauch aufbereitet und über weite Strecken transportiert werden. Das alles kostet eine Menge Geld. Allerdings dürfen Sie sich fragen, wie viel von Ihrem Geld dafür aufgewendet werden soll.
Wir finden, dass Energiebereitstellung keine Selbstbedienung für die Versorger sein darf und bieten unseren Kunden an, Ihre Abrechnungen zu prüfen. Dabei sind wir uns sicher, auch bei Ihnen Sparpotenzial freizulegen.
- Prüfung der Altverträge
- neue, meist deutlich günstigere Angebote von anderen Anbietern
- Erledigung des gesamten Schriftverkehrs
- kontinuierliche Überwachung laufender Verträge auf Sparpotenzial
Nachdem wir alle Verträge geprüft haben, legen wir Ihnen günstigere Neuverträge und unterschriftsbereite Altverträge vor. Rechtzeitig vor Ablauf des neuen Vertrages, in der Regel sind das 7 Monate Vorlauffrist, beginnt der Prozess von Neuem, sodass Sie immer den günstigsten Anbieter zum Vertragspartner haben.
Und weil das süße Bonbon immer am Ende serviert wird: Dieser ganze Service ist für unsere Kunden völlig kostenlos.
Ihr Anliegen
Sie haben eine Immobilie erworben oder möchten Ihre Bestandsverträge auf den Prüfstand stellen?
Unsere Lösung
Nach Durchsicht aller vorhandenen Altverträge unterbreiten wir Ihnen Neuverträge im verbesserten Preis-Leistungs-Verhältnis.
Ihr Vorteil
Dank unseren Direktanbindungen zu Energieanbietern profitieren Sie von Kostenersparnissen und flexibleren Vertragswerken.